第四十六章  资产规划建议书 (第3/3页)



    “做资产配置不是一个产品就可以搞定的，那是对整体的资金进行规划，通常我们是根据标准普尔的理论进行规划，但是根据客户的风险偏好也可以进行调整，我得帮你做个计划书，让你来选择呢~”

    “老婆，你怎么这么厉害~”

    “……刚才你叫我什么？”

    “哦，嘴秃噜了，我说亲爱的，你太有才了，就按你说的做吧计划书，完了以后咱们再定~”

    乔青业听到刘昊的口误心里跳漏了一拍，后边刘昊一本正经的解释更让乔青业嘴角带笑。

    “好的，对于工作方面，我是很严肃的，别影响人家的专业性~”

    “好好好~来齐发银行认识你不就是为了投资理财嘛，行吧，你做吧，把你的专业性都发挥出来！”

    听着刘昊的话，乔青业心里美美的，这是一种专业性被尊重的感觉，而不是刷脸啊、拉关系什么的让人心里有所亏欠的感觉。

    接下来的一周，乔青业在服务上门咨询客户的空余时间都在为刘昊做资产规划书，先分析了刘昊目前资产的配置状况以及当前资产状况存在的缺陷，后边又根据标准普尔理论详尽的给出了资产配置建议，其中有基金、保险、信托、理财，时间长短搭配。

    因为涉及金额巨大，为了做好这份计划书，乔青业还专门咨询了分行私行部老总田田，最终根据对市场的分析和对产品的筛选，做出了最完美的一份资产规划报告。

    对于这份最终定稿的计划书，乔青业心中还是挺自豪的，并且对于下一周给刘昊汇报方案的事情充满期待。